存在（）行为之一的，应界定为涉嫌参与民间借贷/非法集资。-知到左右言他答案-简明问答题库

问题描述：

[多选] 存在（）行为之一的，应界定为涉嫌参与民间借贷/非法集资。

A．本人（含本人控制账户）与资金交易相关联的客户、交易行为，有明显的非法集资或民间借贷特征的；期间内，大额资金往来频繁（以涉嫌非法集资模型筛选出的线索为准），或与他人发生大额资金往来不能提供合理证据； B．资金用于为我行授信客户还款，或向存在民间借贷行为的客户借款的；借贷关系中有获利行为，且获利高于银行利息的（无获利或低于法定利息的行为，可定性为出借资金，除外） C．私售理财或私募资金的；介绍或参与过桥资金； D．组织、归集资金或带头聚众参与P2P网络借贷（仅本人使用与本人及家庭收入相符的资产，自行投资的除外）